Cara Pilih Penasihat Kewangan Perniagaan

Strategi untuk memilih penasihat kewangan untuk perniagaan anda adalah serupa dengan yang anda gunakan untuk memilih penasihat kewangan peribadi. Walau bagaimanapun, perniagaan mempunyai keperluan khas yang tidak semua penasihat kewangan dilengkapi untuk mengendalikannya. Di samping menetas penasihat untuk kemahiran kewangan, pengalaman dan aksesibiliti, pilih seorang penasihat yang memahami cabaran kewangan yang lazim untuk perniagaan anda. Cadangan daripada pemilik perniagaan lain yang anda percayai memberikan tempat yang baik untuk bermula, tetapi tidak ada yang menonjolkan wawancara peribadi dengan penasihat berpotensi di mana anda bertanya soalan kritikal.

1.

Minta cadangan daripada rakan sekerja yang dihormati dalam industri anda. Walaupun anda mungkin berada dalam jenis perniagaan yang sama dengan rakan sekerja anda, penasihat peribadi yang mereka gunakan mungkin tidak semestinya sesuai untuk perniagaan tertentu anda, tetapi cadangan menunjukkan penasihat agak akrab dengan cara kerja industri khusus anda.

2.

Pilih sama ada anda mahukan bayaran sahaja, fi dan komisen, atau penasihat sahaja komisen. Penasihat bayaran hanya biasanya mengenakan anda peratusan aset perniagaan anda untuk secara aktif menguruskan pelaburan anda, atau dia mungkin menerima bayaran untuk membangunkan pelan kewangan strategik untuk perniagaan anda. Penasihat yuran dan komisen mengenakan caj kepada anda berdua untuk membangunkan pelan dan komisen kewangan pada mana-mana produk yang anda beli. Penasihat tunggal komisen tidak mengenakan bayaran kepada mana-mana bayaran untuk perkhidmatan tetapi mengambil komisen dari mana-mana produk yang anda beli.

3.

Minta pengalaman dan kelayakan penasihat. Walaupun penasihat dengan lebih banyak tahun dalam perniagaan tidak semestinya lebih baik untuk perniagaan anda, mereka langsung memahami bagaimana kitaran pasaran mempengaruhi perniagaan dan pelaburan. Kelayakan industri seperti yang ditetapkan oleh Perancang Kewangan yang diperakui menunjukkan bahawa seorang penasihat telah meletakkan dalam masa dan usaha untuk mendapatkan pensijilan khusus dalam perancangan kewangan.

4.

Tentukan kebolehan penasihat. Sesetengah penasihat adalah mangsa kejayaan mereka sendiri; mereka mempunyai begitu banyak pelanggan, mereka tidak mempunyai masa yang cukup untuk melayani mereka dengan betul. Tanya penasihat mengenai bilangan pelanggan yang ada dan aksesibiliti beliau. Sahkan sama ada anda akan berurusan dengannya dengannya atau dengan pembantu atau ahli pasukannya yang lain.

5.

Tanya penasihat mengenai sebarang konflik kepentingan. Walaupun penasihat mungkin benar-benar berminat untuk membantu perniagaan anda, dia boleh mengarahkan pelaburan anda ke arah firma atau produk yang mempunyai hubungan perniagaan yang sedia ada dan dari mana dia menerima komisen atau pembayaran. Ini tidak semestinya sesuatu yang buruk, tetapi ia boleh mewakili konflik kepentingan penasihat. Seorang perancang yang bereputasi mendedahkan secara bertulis apa-apa urusan perniagaan yang dimilikinya dengan firma atau produk lain dan menjelaskan mengapa ini berlaku.

6.

Fahami falsafah pelaburan penasihat. Sesetengah penasihat mempunyai strategi pelaburan tegar yang mereka cuba menyesuaikan diri dengan semua pelanggan mereka. Ini baik jika strategi sesuai dengan perniagaan anda, tetapi jika penasihat nampaknya enggan mendengar masukan atau idea anda, dia mungkin bukan yang tepat untuk perniagaan anda. Apabila anda menemubual penasihat berpotensi anda, tanya soalan-soalan yang jelas mengenai falsafah pelaburannya dan bagaimana dia terbuka kepada cadangan atau pertanyaan daripada anda. Dengan mengajukan pertanyaan dalam temu bual, anda harus dapat menentukan bagaimana penasihat fleksibel adalah saran luar. Sama ada penasihat meminta anda soalan mengenai situasi peribadi anda juga merupakan penunjuk yang baik dari kesediaannya untuk menyesuaikan nasihat kewangannya kepada keperluan perniagaan anda.

7.

Cuba satu. Menyewa penasihat pelaburan untuk perniagaan anda bukanlah komitmen seumur hidup. Bekerja dengan seorang penasihat yang anda fikir anda mungkin suka berdasarkan percubaan. Jika anda berpuas hati dengan penasihat selepas tempoh tertentu, anda mungkin membuat pilihan yang tepat.